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資産運用を成功させる秘訣とは?具体例を交えて紹介!

資産運用を成功させる秘訣は人それぞれ計画やプラン、目標により異なりますが、基本的な知識を身に着けることで達成することが出来ます。

資産運用の基本的な知識を身に着けるためにもしっかりと学び、経験していくことが大切です。資産運用とは自分の保有する余剰資金を投資に回し、確実に利益を得てお金を確保することになります。

逆に言うと現在保有するお金を確実に将来の目標のために守り、管理することになります。

ここでは初心者でも資産運用が成功できる秘訣を、具体例を交えてご紹介していきます。

資産運用を成功させる秘訣とは?

資産運用は生活に影響しないお金を金融商品に投資することで利益を確保しながら、さらに資産を増やしていく方法です。資産運用では世界中に用意されている金融商品や外国為替、銀行の定期預金、個人向け国債などを利用して上手にお金を増やしていきます。

その為に確かな資産運用や投資の知識が必要になります。

しかし、難しい知識をすぐに身に着けることは困難で、一日二日で覚えることはできません。

そのような場合は資産運用の専門家であるファイナンシャルプランナーや投資のプロなどに相談することをおすすめします。

自分でも出来る資産運用の成功の秘訣とは

資産運用は主に保険会社や銀行、各種金融機関が取り組んでいます。

これらの機関にはライフプランナーと呼ばれるファイナンシャルプランナーの資格を持つスタッフが常駐しています。

このファイナンシャルプランナーとは人生設計やお客様のライフプランに合わせ、お金の相談や保険の相談、投資の相談を受けることができます。
このような専門的な方たちのような知識を自分で身に着けることは大変ですが、少しずつ資産運用に興味を持つことで成功への道を歩み始めることができます。

    自分で資産運用について学ぶ

    ・インターネットを活用し資産運用のきそ知識を身に着けること

    ・各種セミナーや勉強会に出席すること

    ・独学で雑誌や参考書を購入して学習すること

    ・担当の保険の営業や銀行、証券会社の担当に相談してみること

このように自分で資産運用に興味を持つことで、新な知識や行動が加わり、一歩ずつ自分の目標設定や計画を立てて行くことができるようになります。

具体例を交えて紹介!

資産運用を成功させるために具体例を交えて解説していきましょう。

資産運用で重要なことは堅実な目標設定と計画にあります。資産運用では投資や金融商品の知識を身に着けても、将来に向けての目標や計画が立てられないのでは失敗に終わります。そこで資産運用で一番重要な目標設定と計画を取り上げてご紹介します。

一番重要な目標設定方法とは資産運用に限らず、物事を行うには目標があります。

例えば、食事や家族旅行の目標は「美味し食事をしたい、楽しみたい、のんびりしたい」などがあります。資産運用の場合は将来の自分が、必ず必要となる大きな資金の確保が目標の一つになります。目標に必要な運用期間を加えながら解説していきます。

    ・家族旅行の場合(1年~3年)
    ・車や住宅の購入頭金(5年~10年)
    ・結婚資金(5年~10年)
    ・子供の学費(10年~20年)
    ・老後資金(10年~30年)

このように自分が決めた目標にはある程度の運用期間が必要になります。

その為に資産運用を始めてみようと考えた時、最初に考えることは目標設定になります。

どれも長期的なお金の運用が求められるため、目標が決まらない状態から資産運用は行うことができません。なぜ、目標設定が最初に必要な訳は、目標次第で運用期間が決まり、選択する金融商品を決めやすくなるからです。

金融商品には様々なメリットやデメリット、運用期間の利回りなどがあるためです。目標に従って金融商品を選ぶことで年間の利回りや運用満期が決まります。

資産運用を成功させるための計画

確かな目標が決まり金融商品選びが完了しても、計画がなければ単なるお金の運用になります。

資産運用で重要な計画にはいつ大きな資金が必要で毎月、いくら運用に回したら良いか決めていきます。

例えば住宅取得にあたり頭金500万円を10年後に必要になる場合、毎月いくら資産運用にお金を回したら良いか計算で割り出します。しかし毎月、自分でお金を用意することが困難な場合は15年後や20年後など計画を変更して運用を行うことになります。

逆に10年後、500万円の頭金の資金が必要になるのであれば、達成できるような利回り商品を選んだり、運用先を変更したりしていきます。このように資産運用には堅実な目標や計画を立てることが成功の秘訣になります。

まとめ

資産運用を成功させる秘訣は目標設定と計画にあります。

当然、投資が得意な方が有利に見えますが、投資などの運用はプロが代わりに行ってくれます。

資産運用の成功には投資の得意不得意はあまり関係がありません。

資産運用には必要となる最低限の投資の基礎知識としっかりした目標と計画が立てることが出来れば、後は専門家がお金の運用管理を行っていきます。

また近年ではAI(人工知能)を活用したロボアドバイザーによるアドバイスを受け、誰でも手軽に資産運用が行えるようになってきています。

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